”Det blir inte alltid som man tänkt sig”, var titeln som Pia Lindberg gett sitt föredrag vid rotarylunchen den 19 november.
En presentation som handlade om arvsfrågor och testamente, som vi vanligtvis tänker oss ha en relativt klar bild över.
Vi blev snabbt medvetna om att vi inte hade riktig kontroll över det, eftersom de flesta av oss svarade fel på hennes två inledande frågor. Därför gällde det för oss att lyssna uppmärksamt och lära för framtiden. För Pias viktigaste budskap var att tänka efter i god tid, eftersom de flesta frågor handlar om sådant som händer när man inte längre är med. Vanligtvis är det frågor man inte så gärna berör då de snuddar vid existentiella frågor som liv, död eller sjukdom som förhindrar en att fatta riktiga beslut. Enklast fallet är det som gäller för det livslångt gifta paret med gemensamma barn som ska ärva. När den ena parten avlider behåller den kvarlevande allt, men förvaltar så att säga det som i framtiden ska bli barnens arv. Barnen får ut sitt arv när även den kvarlevande går bort. Om däremot den kvarvarande personen gifter om sig förändras saken och man måste vara noggrann och följa rätt arvs-ordning, eftersom barnen från första giftet har rätt till faders- eller modersarvet i sin helhet.
Svårare blir det då man ingår flera äktenskap och har gemensamma barn i flera av dessa. Då gäller det att säkerställa varje barn arvsrätt. Här finns begreppet särkullbarn, alltså barn i tidigare äktenskap som har arvsrätt. De kan kräva sin arvslott om 50% omedelbart eller låta det vara innestående med omtanke på den kvarvarande föräldern. Pia gick även igenom vad som gäller för samboförhållanden – och det är inte mycket.
Att skriva ett testamente kan vara bra för att uttrycka sin vilja. När man skriver det är det viktigt att det blir bevittnat – inte för innehållet i det utan för att bekräfta att personen som tecknar sitt testamente vid undertecknandet var vid sina sinnens fulla bruk. Viktigt att veta är att man aldrig kan testamentera bort barns (bröstarvingarnas) arvslott vilket är 50% av tillgångarna.
Pia rekommenderade är att man tecknar framtidsfullmakter till exempelvis sina barn för att de ska kunna hantera bankärenden och viktiga ärenden då man själv i framtiden kanske blir oförmögen att hantera sådana ärenden.
Det blev en verkligt lärorik stund då vi fick tänka till – förhoppningsvis för - att det ska bli som vi tänkt.